O setor financeiro é frequentemente considerado o coração de uma empresa, uma vez que é responsável por fornecer os recursos necessários para manter o negócio funcionando de maneira eficiente. Garantir que o setor financeiro esteja saudável e operando sem problemas é fundamental. A maneira mais eficaz de alcançar esse objetivo é por meio da realização de um diagnóstico financeiro.
Para ilustrar a importância desse processo, podemos fazer uma analogia com a saúde humana. Uma pessoa que leva um estilo de vida sedentário e consome alimentos ricos em gordura, sem se submeter a exames médicos regulares, está mais suscetível a problemas cardíacos do que alguém que visita o médico pelo menos uma vez por ano e se preocupa com sua saúde. O mesmo princípio se aplica às empresas. Se uma organização negligencia a avaliação de sua estrutura financeira e não busca reduzir custos, ela provavelmente terá resultados inferiores em comparação a uma empresa que mantém um controle rigoroso de suas finanças, especialmente em tempos de crise econômica.
Neste artigo, exploraremos as principais estratégias para conduzir um diagnóstico financeiro abrangente de sua empresa e como aprimorar sua gestão financeira.
Por que realizar um diagnóstico financeiro?
Como mencionado anteriormente, a principal razão para conduzir um diagnóstico financeiro de sua empresa é entender sua saúde financeira. Somente por meio desse processo é possível determinar se a empresa está obtendo lucro ou registrando prejuízos.
Para exemplificar, imagine que um fornecedor ofereça uma promoção especial, permitindo a compra de uma grande quantidade de produtos a um preço abaixo do mercado. Isso pode parecer uma oportunidade tentadora, mas como saber se esse investimento é viável e necessário? E se esse investimento comprometer uma parte significativa dos recursos destinados ao pagamento da folha de pagamento dos funcionários? Aqui está um exemplo de como o diagnóstico financeiro pode fornecer informações cruciais e orientação sobre a viabilidade de novos investimentos.
Além disso, um diagnóstico financeiro ajuda a compreender os custos, despesas e receitas da empresa, lançando luz sobre os números e possibilitando o desenvolvimento de estratégias claras e metas para melhorar os lucros e os resultados.
Passos para realizar um diagnóstico financeiro empresarial
A seguir, apresentamos um guia passo a passo para conduzir uma análise financeira completa de sua empresa:
Passo 1 – Conheça o seu faturamento:
O primeiro passo para uma análise financeira eficaz é compreender quanto a empresa arrecada em um determinado período. Determine o valor total arrecadado no mês e descreva todas as fontes de receita. Manter um registro diário no Excel pode facilitar o controle das entradas de dinheiro, identificando de onde elas provêm. Isso permite rastrear o fluxo de caixa, identificar os principais clientes pagantes e avaliar a inadimplência.
Passo 2 – Identifique seus custos e despesas:
Após entender o faturamento, é crucial identificar todas as despesas fixas e custos variáveis da empresa. Categorize essas despesas para analisar as possibilidades de redução de custos. Liste as despesas fixas, como salários, aluguel, telefone, energia elétrica e água, bem como os custos variáveis, como matéria-prima, custos de produção, fretes, impostos e comissões.
Passo 3 – Avalie o saldo a receber:
É importante manter um controle rigoroso das contas a receber, uma vez que muitos clientes podem pagar parceladamente. Isso ajuda a identificar os clientes devedores e o valor total a ser recebido.
Passo 4 – Monitore suas dívidas:
Além de saber o que a empresa tem a receber, é essencial acompanhar todas as dívidas que precisam ser pagas. Liste todas as dívidas, indicando o valor total e o valor das parcelas, se houver. Isso proporcionará uma visão clara do montante necessário para quitar essas dívidas e permitirá tomar medidas adequadas nos próximos meses.
Passo 5 – Avalie os dados:
Determine o período desejado para a análise (mensal, bimestral, semestral ou anual) e compile todos os dados desse período. Em seguida, avalie se as receitas atuais e o saldo a receber superam ou não as despesas e dívidas.
Passo 6 – Estabeleça metas e ações:
Após compreender a situação financeira, defina metas para a redução de custos e despesas no próximo período. Identifique oportunidades de economia, como a redução do consumo de energia elétrica ou a busca por fornecedores mais acessíveis.
Passo 7 – Automatize o processo:
Uma maneira eficaz de manter o controle financeiro da empresa é por meio de um sistema de gestão empresarial, como o ERPsoft. Esse software oferece recursos para gerenciar o fluxo de caixa, contas a pagar e a receber, controle de cheques, caixa e comissões, além de permitir a emissão de boletos. A automação simplifica o processo de diagnóstico financeiro e otimiza a gestão financeira da empresa.
Conclusão
Realizar diagnósticos financeiros regulares é essencial para manter a saúde financeira de uma empresa. Isso permite tomar decisões informadas, reduzir custos, melhorar a gestão do fluxo de caixa e, em última análise, otimizar os resultados. A automação por meio de sistemas de gestão empresarial pode simplificar esse processo e ajudar a empresa a manter o controle de suas finanças de maneira eficaz. Portanto, não hesite em investir tempo e recursos na análise financeira de sua empresa.
